编制日期：2025年05月07日
送出日期：2025年05月09日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中泰双鑫6个月持有债券 基金代码 023214
基金简称A 中泰双鑫6个月持有债券A 基金代码A 023214
基金简称C 中泰双鑫6个月持有债券C 基金代码C 023215
中泰证券（上海）资产管
基金管理人 基金托管人 招商银行股份有限公司
理有限公司
上市交易所及上
基金合同生效日 暂未上市
市日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
每个开放日办理申购和赎回，
运作方式 其他开放式 开放频率 每份基金份额设置6个月的最
短持有期。
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
程冰 2004年04月01日
商园波 2012年08月01日
注：本基金是二级债基，其预期风险高于纯债基金。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九部分"基金的投资"。
本基金在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，力争为投资者提供长
投资目标
期稳定的投资回报。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上
市的股票（含主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、
港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资债券、可转换债券（含
投资范围
分离交易可转债）、可交换债券等）、经中国证监会依法核准或注册的公开募
集的基金（以下简称“公募基金”，仅包含全市场的境内股票型ETF及本基金
管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金，不包括QDII基金、
香港互认基金、货币市场基金、基金中基金、其他可投资公募基金的基金、同
一基金经理管理的其他基金）、资产支持证券、国债期货、信用衍生品、同业
存单、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的8
投资合计占基金资产的比例不超过20%（其中，本基金投资于港股通标的股票
不超过股票资产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证及权
益类证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至
少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资
产的比例不低于60%；（2）基金最近4个季度定期报告中披露的股票资产占基
金资产的比例均不低于60%。本基金投资于公募基金的比例为基金资产的0%-1
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，前述现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金在充分考虑基金资产的安全性、收益性、流动性及严格控制风险的
前提下，通过分析经济周期变化、货币政策、债券供求等因素，持续研究证券
市场运行状况、研判市场风险，制定证券投资策略，挖掘价值被低估的标的券
主要投资策略
种，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。在具体细分品类投资策略上，本
基金投资策略主要分为资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、国债期
货投资策略、基金投资策略和信用衍生品投资策略。
中债综合指数收益率×90%+沪深300指数收益率×7%+恒生指数收益率×
业绩比较基准
本基金是债券型基金，其预期风险与收益理论上高于货币市场基金，低于
混合型基金、股票型基金。
风险收益特征
本基金投资于港股通标的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
中泰双鑫6个月持有债券A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M认购费
M≥500万 1000.00元/笔
M申购费（前
收费）
M≥500万 1000.00元/笔
赎回费 本基金不收取赎回费
中泰双鑫6个月持有债券C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
本基金C类基金份额
认购费
不收取认购费
申购费（前 本基金C类基金份额
收费） 不收取申购费
赎回费 本基金不收取赎回费
注：投资人重复认购/申购，须按每笔认购/申购金额所对应的费率档次分别计费。
本基金A类基金份额的认购/申购费用由认购/申购A类基金份额的投资人承担，在投资人认购/
申购A类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费
用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.50% 基金管理人和销售机构
托管费 0.13% 基金托管人
C类基金份额
销售服务费
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计
师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会
费用；基金的证券、期货、信用衍生品交易费用；基金
的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因
其他费用 相关机构
投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；基金投资
其他基金产生的其他基金的费用，但法律法规禁止从基
金财产中列支的除外；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；
额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资运作过程中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、运作管理风险、流动性风险、
本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、启用侧袋机制的风
险、本基金特定风险及其他风险等。
本基金特定风险：
债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。
基金，将面临因上述投资所产生的特定风险，可能给基金净值带来不利影响或损失。
内不能赎回基金份额的风险。
值低于5000万元情形的，基金管理人可以按照《基金合同》约定的程序进行清算并终止《基金合同》，
无需召开基金份额持有人大会。因此，基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
交易结算风险、投资信息安全保密风险等。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决。如经友好协
商未能解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁
规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站：https://www.ztzqzg.com/ 客服电话：400-821-0808
六、 其他情况说明
无。
米牛配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
